נקודת המבט שלנו על אינפיניטי גמל אשראי ואג"ח מבית אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 5.22% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 3.71%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (6.63%) דומה לתשואת השנה האחרונה (5.22%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.58% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.31% | +0.29% | -0.60% |
| מתחילת שנה | +3.41% | +6.19% | -2.78% |
| שנה | +5.22% | +8.93% | -3.71% |
| 3 שנים | +21.24% | +33.83% | -12.59% |
| 5 שנים | +20.00% | +34.43% | -14.43% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.