נקודת המבט שלנו על אינפיניטי גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מבית אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.35% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 1.72%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (9.01%) דומה לתשואת השנה האחרונה (7.35%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.54% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.35% | +0.52% | -0.17% |
| מתחילת שנה | +4.80% | +6.42% | -1.62% |
| שנה | +7.35% | +9.07% | -1.72% |
| 3 שנים | +29.53% | +29.35% | +0.18% |
| 5 שנים | +29.93% | +32.74% | -2.81% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.