נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם גמל אג"ח ממשלות מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 3.38% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 5.55%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.02%) דומה לתשואת השנה האחרונה (3.38%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.62% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.83% | +0.29% | -1.12% |
| מתחילת שנה | +1.97% | +6.19% | -4.22% |
| שנה | +3.38% | +8.93% | -5.55% |
| 3 שנים | +15.83% | +33.83% | -18.00% |
| 5 שנים | +14.03% | +34.43% | -20.40% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.