נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם גמל לבני 60 ומעלה מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 5.44% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 3.49%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (8.01%) דומה לתשואת השנה האחרונה (5.44%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.61% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.53% | +0.29% | -0.82% |
| מתחילת שנה | +4.00% | +6.19% | -2.19% |
| שנה | +5.44% | +8.93% | -3.49% |
| 3 שנים | +26.02% | +33.83% | -7.81% |
| 5 שנים | +24.06% | +34.43% | -10.37% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.