נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם גמל לעמיתי חבר לבני 50-60 מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.65% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 1.28%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (38.83%) נשענת על קצב שנתי של 11.56%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.65%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.29% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.57% | +0.29% | -0.86% |
| מתחילת שנה | +5.52% | +6.19% | -0.67% |
| שנה | +7.65% | +8.93% | -1.28% |
| 3 שנים | +38.83% | +33.83% | +5.00% |
| 5 שנים | +35.61% | +34.43% | +1.18% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.