נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם גמל משולב סחיר מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 6.01% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 2.92%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (38.43%) נשענת על קצב שנתי של 11.45%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 6.01%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.54% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.89% | +0.29% | -1.18% |
| מתחילת שנה | +4.04% | +6.19% | -2.15% |
| שנה | +6.01% | +8.93% | -2.92% |
| 3 שנים | +38.43% | +33.83% | +4.60% |
| 5 שנים | +12.35% | +34.43% | -22.08% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.