נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם השתלמות הלכה מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.33% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 1.48%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (37.47%) נשענת על קצב שנתי של 11.19%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.33%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.74% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.52% | +0.44% | -0.96% |
| מתחילת שנה | +5.53% | +6.20% | -0.67% |
| שנה | +7.33% | +8.81% | -1.48% |
| 3 שנים | +37.47% | +29.19% | +8.28% |
| 5 שנים | +34.41% | +32.02% | +2.39% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.