נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם השתלמות כללי ב' מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
התשואה השנתית (8.86%) כמעט זהה לממוצע הקטגוריה (8.81%). במקרה כזה דמי הניהול הם שקובעים את ההפרש בפועל.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (43.84%) נשענת על קצב שנתי של 12.88%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 8.86%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.69% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.43% | +0.44% | -0.87% |
| מתחילת שנה | +6.84% | +6.20% | +0.64% |
| שנה | +8.86% | +8.81% | +0.05% |
| 3 שנים | +43.84% | +29.19% | +14.65% |
| 5 שנים | +38.97% | +32.02% | +6.95% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.