נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם חיסכון לילד הלכה מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 6.97% מול ממוצע של 10.37% — פיגור של 3.40%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (36.23%) נשענת על קצב שנתי של 10.86%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 6.97%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.01% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.61% | +0.40% | -1.01% |
| מתחילת שנה | +5.23% | +7.13% | -1.90% |
| שנה | +6.97% | +10.37% | -3.40% |
| 3 שנים | +36.23% | +44.11% | -7.88% |
| 5 שנים | +33.17% | +46.25% | -13.08% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.