נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם חיסכון לילד לחוסכים המעדיפים סיכון בינוני מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.74% מול ממוצע של 10.37% — פיגור של 2.63%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (39.95%) נשענת על קצב שנתי של 11.86%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.74%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.02% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.60% | +0.40% | -1.00% |
| מתחילת שנה | +5.79% | +7.13% | -1.34% |
| שנה | +7.74% | +10.37% | -2.63% |
| 3 שנים | +39.95% | +44.11% | -4.16% |
| 5 שנים | +37.11% | +46.25% | -9.14% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.