נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם חיסכון לילד לחוסכים המעדיפים סיכון מועט מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.71% מול ממוצע של 10.37% — פיגור של 5.66%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (25.66%) נשענת על קצב שנתי של 7.91%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 4.71%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.01% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.88% | +0.40% | -1.28% |
| מתחילת שנה | +3.35% | +7.13% | -3.78% |
| שנה | +4.71% | +10.37% | -5.66% |
| 3 שנים | +25.66% | +44.11% | -18.45% |
| 5 שנים | +24.09% | +46.25% | -22.16% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.