נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 2.42% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 6.65%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.73%) דומה לתשואת השנה האחרונה (2.42%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.62% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -1.12% | +0.52% | -1.64% |
| מתחילת שנה | +1.49% | +6.42% | -4.93% |
| שנה | +2.42% | +9.07% | -6.65% |
| 3 שנים | +14.87% | +29.35% | -14.48% |
| 5 שנים | +12.68% | +32.74% | -20.06% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.