נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% במניות) מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.94% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 4.13%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (7.59%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.94%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.64% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.71% | +0.52% | -1.23% |
| מתחילת שנה | +3.47% | +6.42% | -2.95% |
| שנה | +4.94% | +9.07% | -4.13% |
| 3 שנים | +24.53% | +29.35% | -4.82% |
| 5 שנים | +23.03% | +32.74% | -9.71% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.