נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם לפנסיה תקציבית מסלול אג"ח מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 1.61% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 7.32%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.14%) דומה לתשואת השנה האחרונה (1.61%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.24% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -1.35% | +0.29% | -1.64% |
| מתחילת שנה | +0.82% | +6.19% | -5.37% |
| שנה | +1.61% | +8.93% | -7.32% |
| 3 שנים | +12.94% | +33.83% | -20.89% |
| 5 שנים | +13.23% | +34.43% | -21.20% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.