נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם פיצויים אשראי ואג"ח מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 1.89% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 7.04%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.35%) דומה לתשואת השנה האחרונה (1.89%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.69% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -1.21% | +0.29% | -1.50% |
| מתחילת שנה | +1.08% | +6.19% | -5.11% |
| שנה | +1.89% | +8.93% | -7.04% |
| 3 שנים | +13.64% | +33.83% | -20.19% |
| 5 שנים | +11.42% | +34.43% | -23.01% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.