נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם פיצויים אשראי ואג"ח (עד 25% מניות) מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.12% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 4.81%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (6.54%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.12%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.68% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.88% | +0.29% | -1.17% |
| מתחילת שנה | +2.89% | +6.19% | -3.30% |
| שנה | +4.12% | +8.93% | -4.81% |
| 3 שנים | +20.92% | +33.83% | -12.91% |
| 5 שנים | +18.76% | +34.43% | -15.67% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.