נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 6.92% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 2.20%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (36.96%) נשענת על קצב שנתי של 11.05%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 6.92%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.18% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.70% | +0.60% | -1.30% |
| מתחילת שנה | +5.12% | +6.79% | -1.67% |
| שנה | +6.92% | +9.12% | -2.20% |
| 3 שנים | +36.96% | +38.30% | -1.34% |
| 5 שנים | +36.28% | +43.45% | -7.17% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.