נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם פנסיה כללית משולב סחיר מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.07% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 2.05%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (37.05%) נשענת על קצב שנתי של 11.08%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.07%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.18% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.76% | +0.60% | -1.36% |
| מתחילת שנה | +5.25% | +6.79% | -1.54% |
| שנה | +7.07% | +9.12% | -2.05% |
| 3 שנים | +37.05% | +38.30% | -1.25% |
| 5 שנים | - | +43.45% | - |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.