נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם פנסיה מקיפה למקבלי קצבה קיימים מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 5.61% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 3.51%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (28.27%) נשענת על קצב שנתי של 8.65%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 5.61%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.15% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.27% | +0.60% | -0.33% |
| מתחילת שנה | +4.56% | +6.79% | -2.23% |
| שנה | +5.61% | +9.12% | -3.51% |
| 3 שנים | +28.27% | +38.30% | -10.03% |
| 5 שנים | +47.78% | +43.45% | +4.33% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.