נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50 ומטה מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
תשואה שנתית של 10.14% מול 9.12% בקטגוריה — עדיפות מתונה אך עקבית.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (49.38%) נשענת על קצב שנתי של 14.31%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 10.14%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.15% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.25% | +0.60% | -0.35% |
| מתחילת שנה | +8.10% | +6.79% | +1.32% |
| שנה | +10.14% | +9.12% | +1.02% |
| 3 שנים | +49.38% | +38.30% | +11.08% |
| 5 שנים | +54.24% | +43.45% | +10.79% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.