נקודת המבט שלנו על אנליסט השתלמות כללי מבית אנליסט קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
התשואה השנתית (9.12%) כמעט זהה לממוצע הקטגוריה (8.81%). במקרה כזה דמי הניהול הם שקובעים את ההפרש בפועל.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (44.80%) נשענת על קצב שנתי של 13.13%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 9.12%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.62% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.14% | +0.44% | -0.58% |
| מתחילת שנה | +6.05% | +6.20% | -0.15% |
| שנה | +9.12% | +8.81% | +0.31% |
| 3 שנים | +44.80% | +29.19% | +15.61% |
| 5 שנים | +51.11% | +32.02% | +19.09% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.