נקודת המבט שלנו על אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה לחיסכון ארוך טווח לילד - מסלול לחוסכים המעדיפים סיכון בינוני מבית אנליסט קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 8.79% מול ממוצע של 10.37% — פיגור של 1.58%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (45.23%) נשענת על קצב שנתי של 13.24%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 8.79%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.02% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.10% | +0.40% | -0.30% |
| מתחילת שנה | +5.93% | +7.13% | -1.20% |
| שנה | +8.79% | +10.37% | -1.58% |
| 3 שנים | +45.23% | +44.11% | +1.12% |
| 5 שנים | +49.89% | +46.25% | +3.64% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.