נקודת המבט שלנו על אנליסט קופה מרכזית לפיצויים מסלול כללי מבית אנליסט קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
התשואה השנתית (9.28%) כמעט זהה לממוצע הקטגוריה (8.93%). במקרה כזה דמי הניהול הם שקובעים את ההפרש בפועל.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (45.28%) נשענת על קצב שנתי של 13.26%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 9.28%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.29% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.11% | +0.29% | -0.40% |
| מתחילת שנה | +5.88% | +6.19% | -0.31% |
| שנה | +9.28% | +8.93% | +0.35% |
| 3 שנים | +45.28% | +33.83% | +11.45% |
| 5 שנים | +47.02% | +34.43% | +12.59% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.