נקודת המבט שלנו על אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה אשראי ואג"ח מבית אנליסט קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.44% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 4.63%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.41%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.44%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.61% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.42% | +0.52% | -0.94% |
| מתחילת שנה | +2.75% | +6.42% | -3.67% |
| שנה | +4.44% | +9.07% | -4.63% |
| 3 שנים | +17.12% | +29.35% | -12.23% |
| 5 שנים | +13.16% | +32.74% | -19.58% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.