נקודת המבט שלנו על אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה אשראי ואג"ח עד 25% מניות מבית אנליסט קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 6.81% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 2.26%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (8.71%) דומה לתשואת השנה האחרונה (6.81%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.61% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.25% | +0.52% | -0.77% |
| מתחילת שנה | +4.49% | +6.42% | -1.93% |
| שנה | +6.81% | +9.07% | -2.26% |
| 3 שנים | +28.48% | +29.35% | -0.87% |
| 5 שנים | +26.14% | +32.74% | -6.60% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.