נקודת המבט שלנו על אקטיון גמל IRA מבית אקטיון בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 3.95% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 4.98%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (27.08%) נשענת על קצב שנתי של 8.32%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 3.95%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.24% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.25% | +0.29% | -0.04% |
| מתחילת שנה | +6.58% | +6.19% | +0.39% |
| שנה | +3.95% | +8.93% | -4.98% |
| 3 שנים | +27.08% | +33.83% | -6.75% |
| 5 שנים | +49.05% | +34.43% | +14.62% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.