נקודת המבט שלנו על אקטיון השתלמות IRA מבית אקטיון בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 6.60% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 2.21%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (8.02%) דומה לתשואת השנה האחרונה (6.60%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.26% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +1.65% | +0.44% | +1.21% |
| מתחילת שנה | +7.20% | +6.20% | +1.00% |
| שנה | +6.60% | +8.81% | -2.21% |
| 3 שנים | +26.04% | +29.19% | -3.15% |
| 5 שנים | +33.58% | +32.02% | +1.56% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.