נקודת המבט שלנו על אקסלנס אינווסט אשראי ואג"ח (עד 25% מניות) מבית הפניקס חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 6.23% מול ממוצע של 8.73% — פיגור של 2.50%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (8.88%) דומה לתשואת השנה האחרונה (6.23%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.99% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,970 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.12% | +0.28% | -0.16% |
| מתחילת שנה | +3.93% | +5.86% | -1.93% |
| שנה | +6.23% | +8.73% | -2.50% |
| 3 שנים | +29.06% | +38.23% | -9.17% |
| 5 שנים | +27.60% | +39.51% | -11.91% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.