נקודת המבט שלנו על הכשרה חברה לביטוח בע"מ - אשראי ואג"ח מבית הכשרה חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.16% מול ממוצע של 8.73% — פיגור של 4.57%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.61%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.16%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.87% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,610 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.29% | +0.28% | -0.57% |
| מתחילת שנה | +2.79% | +5.86% | -3.07% |
| שנה | +4.16% | +8.73% | -4.57% |
| 3 שנים | +17.80% | +38.23% | -20.43% |
| 5 שנים | - | +39.51% | - |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.