נקודת המבט שלנו על הכשרה חברה לביטוח בע"מ - כספי (שקלי) מבית הכשרה חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.14% מול ממוצע של 8.73% — פיגור של 4.59%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.33%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.14%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.84% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,520 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.33% | +0.28% | +0.05% |
| מתחילת שנה | +3.03% | +5.86% | -2.83% |
| שנה | +4.14% | +8.73% | -4.59% |
| 3 שנים | +13.56% | +38.23% | -24.67% |
| 5 שנים | +16.89% | +39.51% | -22.62% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.