נקודת המבט שלנו על הכשרה חברה לביטוח בע"מ - משולב סחיר מבית הכשרה חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 13.45% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.73% — פער של 4.72% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (14.22%) דומה לתשואת השנה האחרונה (13.45%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.83% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,490 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.14% | +0.28% | -0.14% |
| מתחילת שנה | +6.78% | +5.86% | +0.92% |
| שנה | +13.45% | +8.73% | +4.72% |
| 3 שנים | +49.02% | +38.23% | +10.79% |
| 5 שנים | - | +39.51% | - |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.