נקודת המבט שלנו על הכשרה חברה לביטוח בע"מ - קרן י' מבית הכשרה חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.02% מול ממוצע של 8.73% — פיגור של 1.71%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (10.01%) דומה לתשואת השנה האחרונה (7.02%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 1.86% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-5,580 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.43% | +0.28% | +0.15% |
| מתחילת שנה | +4.51% | +5.86% | -1.35% |
| שנה | +7.02% | +8.73% | -1.71% |
| 3 שנים | +33.12% | +38.23% | -5.11% |
| 5 שנים | +39.95% | +39.51% | +0.44% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.