נקודת המבט שלנו על הכשרה - אלטשולר שחם בע"מ - כללי מבית הכשרה חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 6.43% מול ממוצע של 8.73% — פיגור של 2.30%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (37.79%) נשענת על קצב שנתי של 11.28%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 6.43%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.84% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,520 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.51% | +0.28% | -0.79% |
| מתחילת שנה | +4.75% | +5.86% | -1.11% |
| שנה | +6.43% | +8.73% | -2.30% |
| 3 שנים | +37.79% | +38.23% | -0.44% |
| 5 שנים | +32.98% | +39.51% | -6.53% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.