נקודת המבט שלנו על הכשרה - מנוהל באמצעות ילין לפידות ניהול תיקי השקעות בע"מ - מניות מבית הכשרה חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 14.44% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.73% — פער של 5.71% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (69.22%) נשענת על קצב שנתי של 19.17%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 14.44%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.84% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,520 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.16% | +0.28% | -0.12% |
| מתחילת שנה | +8.81% | +5.86% | +2.95% |
| שנה | +14.44% | +8.73% | +5.71% |
| 3 שנים | +69.22% | +38.23% | +30.99% |
| 5 שנים | +75.49% | +39.51% | +35.98% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.