נקודת המבט שלנו על הנדסאים קופה להשקעה - מסלול אשראי ואג"ח מבית הנדסאים וטכנאים - חברה לניהול קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 5.53% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 3.54%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (6.69%) דומה לתשואת השנה האחרונה (5.53%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.44% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.43% | +0.52% | -0.95% |
| מתחילת שנה | +3.47% | +6.42% | -2.95% |
| שנה | +5.53% | +9.07% | -3.54% |
| 3 שנים | +21.43% | +29.35% | -7.92% |
| 5 שנים | +30.68% | +32.74% | -2.06% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.