נקודת המבט שלנו על הפניקס-אקסלנס אינווסט מסלול כללי מבית הפניקס חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
התשואה השנתית (9.13%) כמעט זהה לממוצע הקטגוריה (8.73%). במקרה כזה דמי הניהול הם שקובעים את ההפרש בפועל.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (43.77%) נשענת על קצב שנתי של 12.86%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 9.13%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.93% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,790 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.49% | +0.28% | +0.21% |
| מתחילת שנה | +5.87% | +5.86% | +0.01% |
| שנה | +9.13% | +8.73% | +0.40% |
| 3 שנים | +43.77% | +38.23% | +5.54% |
| 5 שנים | +43.08% | +39.51% | +3.57% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.