נקודת המבט שלנו על הפניקס בסיסי למקבלי קצבה מבית הפניקס חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 5.75% מול ממוצע של 8.73% — פיגור של 2.98%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (7.97%) דומה לתשואת השנה האחרונה (5.75%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.27% | +0.28% | -0.55% |
| מתחילת שנה | +3.34% | +5.86% | -2.52% |
| שנה | +5.75% | +8.73% | -2.98% |
| 3 שנים | +25.88% | +38.23% | -12.35% |
| 5 שנים | +25.54% | +39.51% | -13.97% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.