נקודת המבט שלנו על הפניקס גמל אג"ח סחיר מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.04% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 1.89%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.94%) דומה לתשואת השנה האחרונה (7.04%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.58% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.33% | +0.29% | -0.62% |
| מתחילת שנה | +3.66% | +6.19% | -2.53% |
| שנה | +7.04% | +8.93% | -1.89% |
| 3 שנים | +18.91% | +33.83% | -14.92% |
| 5 שנים | +32.78% | +34.43% | -1.65% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.