נקודת המבט שלנו על הפניקס גמל אשראי ואג"ח מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 2.72% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 6.21%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.13%) דומה לתשואת השנה האחרונה (2.72%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.59% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.58% | +0.29% | -0.87% |
| מתחילת שנה | +1.66% | +6.19% | -4.53% |
| שנה | +2.72% | +8.93% | -6.21% |
| 3 שנים | +16.18% | +33.83% | -17.65% |
| 5 שנים | +13.99% | +34.43% | -20.44% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.