נקודת המבט שלנו על הפניקס גמל להשקעה אג"ח סחיר מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 3.66% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 5.41%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.24%) דומה לתשואת השנה האחרונה (3.66%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.61% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.35% | +0.52% | -0.87% |
| מתחילת שנה | +2.45% | +6.42% | -3.97% |
| שנה | +3.66% | +9.07% | -5.41% |
| 3 שנים | +16.57% | +29.35% | -12.78% |
| 5 שנים | +30.91% | +32.74% | -1.83% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.