נקודת המבט שלנו על הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדים - גמיש מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 1.15% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 7.92%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (18.88%) נשענת על קצב שנתי של 5.93%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 1.15%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.64% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.87% | +0.52% | +0.35% |
| מתחילת שנה | +2.09% | +6.42% | -4.33% |
| שנה | +1.15% | +9.07% | -7.92% |
| 3 שנים | +18.88% | +29.35% | -10.47% |
| 5 שנים | +19.76% | +32.74% | -12.98% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.