נקודת המבט שלנו על הפניקס השתלמות כללי מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 11.00% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.81% — פער של 2.19% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (13.13%) דומה לתשואת השנה האחרונה (11.00%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.65% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.06% | +0.44% | -0.38% |
| מתחילת שנה | +6.55% | +6.20% | +0.35% |
| שנה | +11.00% | +8.81% | +2.19% |
| 3 שנים | +44.80% | +29.19% | +15.61% |
| 5 שנים | +47.06% | +32.02% | +15.04% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.