נקודת המבט שלנו על הפניקס השתלמות שריעה מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 12.34% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.81% — פער של 3.53% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (13.96%) דומה לתשואת השנה האחרונה (12.34%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.67% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +3.77% | +0.44% | +3.33% |
| מתחילת שנה | +12.69% | +6.20% | +6.49% |
| שנה | +12.34% | +8.81% | +3.53% |
| 3 שנים | +47.99% | +29.19% | +18.80% |
| 5 שנים | +62.68% | +32.02% | +30.66% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.