נקודת המבט שלנו על הפניקס חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון בינוני מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 9.77% מול ממוצע של 10.37% — פיגור של 0.60%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (44.22%) נשענת על קצב שנתי של 12.98%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 9.77%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.02% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.03% | +0.40% | -0.43% |
| מתחילת שנה | +5.95% | +7.13% | -1.18% |
| שנה | +9.77% | +10.37% | -0.60% |
| 3 שנים | +44.22% | +44.11% | +0.11% |
| 5 שנים | +42.21% | +46.25% | -4.04% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.