נקודת המבט שלנו על הפניקס חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מוגבר מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 17.73% לעומת ממוצע קטגוריה של 10.37% — פער של 7.36% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (77.97%) נשענת על קצב שנתי של 21.19%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 17.73%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.01% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.49% | +0.40% | +0.09% |
| מתחילת שנה | +11.36% | +7.13% | +4.23% |
| שנה | +17.73% | +10.37% | +7.36% |
| 3 שנים | +77.97% | +44.11% | +33.86% |
| 5 שנים | +79.76% | +46.25% | +33.51% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.