נקודת המבט שלנו על הפניקס מרכזית לפיצויים מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
התשואה השנתית (8.91%) כמעט זהה לממוצע הקטגוריה (8.93%). במקרה כזה דמי הניהול הם שקובעים את ההפרש בפועל.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (40.97%) נשענת על קצב שנתי של 12.13%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 8.91%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.55% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.06% | +0.29% | -0.35% |
| מתחילת שנה | +5.29% | +6.19% | -0.90% |
| שנה | +8.91% | +8.93% | -0.02% |
| 3 שנים | +40.97% | +33.83% | +7.14% |
| 5 שנים | +39.50% | +34.43% | +5.07% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.