נקודת המבט שלנו על הפניקס מרכזית לפיצויים מחקה מדדי מניות מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 15.73% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.93% — פער של 6.80% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (68.73%) נשענת על קצב שנתי של 19.05%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 15.73%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 1.18% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-3,540 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.61% | +0.29% | +0.32% |
| מתחילת שנה | +11.48% | +6.19% | +5.29% |
| שנה | +15.73% | +8.93% | +6.80% |
| 3 שנים | +68.73% | +33.83% | +34.90% |
| 5 שנים | +72.93% | +34.43% | +38.50% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.