נקודת המבט שלנו על הפניקס מרכזית לפיצויים צמוד מדד מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 1.18% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 7.75%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (3.07%) דומה לתשואת השנה האחרונה (1.18%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.47% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.24% | +0.29% | -0.53% |
| מתחילת שנה | +0.72% | +6.19% | -5.47% |
| שנה | +1.18% | +8.93% | -7.75% |
| 3 שנים | +9.49% | +33.83% | -24.34% |
| 5 שנים | +6.60% | +34.43% | -27.83% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.