נקודת המבט שלנו על הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 5.28% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 3.84%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (7.62%) דומה לתשואת השנה האחרונה (5.28%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +1.10% | +0.60% | +0.50% |
| מתחילת שנה | +5.44% | +6.79% | -1.35% |
| שנה | +5.28% | +9.12% | -3.84% |
| 3 שנים | +24.64% | +38.30% | -13.66% |
| 5 שנים | - | +43.45% | - |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.