נקודת המבט שלנו על הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדד S1;P500 מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 6.94% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 2.18%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (40.60%) נשענת על קצב שנתי של 12.03%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 6.94%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +1.86% | +0.60% | +1.26% |
| מתחילת שנה | +7.31% | +6.79% | +0.52% |
| שנה | +6.94% | +9.12% | -2.18% |
| 3 שנים | +40.60% | +38.30% | +2.30% |
| 5 שנים | +70.69% | +43.45% | +27.24% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.